AML политика

Политика противодействия отмыванию денег (AML)
1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика разработана с учётом международных стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также применимых требований AML/CTF, KYC, санкционного контроля, финансового мониторинга и предотвращения мошенничества.

1.2. Целью Политики является предотвращение использования Holo-Case, его аккаунтов, баланса, предметов, Steam-трейдов, бонусов, BeastCoins / BC, платёжных операций и иных функций Сайта для:

отмывания денег;
финансирования терроризма;
обхода санкций;
сокрытия происхождения средств;
использования украденных платёжных инструментов;
мошеннических операций;
конвертации сомнительных средств в скины, предметы, внутренний баланс или иные активы;
вывода средств или предметов с целью обхода финансового контроля.

1.3. Настоящая Политика является частью общего комплекса правил Holo-Case и применяется вместе с Пользовательским соглашением, Политикой конфиденциальности, правилами платёжных систем и иными документами Сайта.

1.4. Администрация вправе ограничить, приостановить или отказать в предоставлении услуг пользователю, если имеются основания полагать, что аккаунт, операция, платёж, вывод предметов или иная активность связаны с нарушением AML/CTF-требований.

2. Определения

2.1. Отмывание денег — процесс, при котором доходы, полученные незаконным путём, преобразуются, перемещаются, скрываются или маскируются таким образом, чтобы выглядеть как законные финансовые средства, активы, предметы, баланс или иные ценности.

2.2. Финансирование терроризма — предоставление, сбор, перемещение или использование средств, активов, предметов, цифровых ценностей или иных ресурсов для поддержки террористической деятельности, организаций или связанных лиц.

2.3. KYC — процедура “Know Your Customer”, направленная на идентификацию пользователя, подтверждение его личности, возраста, адреса, источника средств и иных сведений, необходимых для оценки риска.

2.4. AML/CTF — меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

2.5. Подозрительная активность — любые действия пользователя, платежи, пополнения, выводы, обмены, трейды, использование предметов, бонусов или BeastCoins / BC, которые выглядят необычными, несоответствующими профилю пользователя, экономически необоснованными, связанными с обходом правил или потенциально незаконными.

2.6. Санкционный контроль — проверка пользователя, платёжных данных, страны, IP-адреса, контрагентов и иных сведений на предмет ограничений, санкций, запретов или повышенного риска.

2.7. Внутренние единицы Сайта — баланс, кредиты, BeastCoins / BC, бонусы или иные условные единицы, которые могут использоваться только в рамках Holo-Case и не являются деньгами, электронными деньгами, криптовалютой или финансовым инструментом.

3. Подход, основанный на оценке риска

3.1. Holo-Case применяет риск-ориентированный подход к выявлению и предотвращению AML/CTF-рисков.

3.2. При оценке риска могут учитываться:

страна проживания или фактического нахождения пользователя;
IP-адрес, устройство, браузер и технические признаки;
используемые платёжные методы;
сумма и частота пополнений;
сумма и частота выводов предметов;
история операций;
поведение пользователя на Сайте;
использование нескольких аккаунтов;
попытки обхода ограничений;
chargeback, спорные платежи или отмены операций;
несоответствие активности обычному поведению пользователя;
признаки автоматизации, фарминга или эксплуатации механик;
использование BeastCoins / BC необычным или подозрительным способом.

3.3. Пользователи, операции или аккаунты могут быть отнесены к низкому, среднему или высокому уровню риска.

3.4. Для пользователей и операций повышенного риска Holo-Case вправе применять усиленную проверку, дополнительные ограничения, ручной анализ и временную блокировку отдельных функций.

4. Идентификация клиентов и KYC

4.1. Для использования отдельных функций Сайта, пополнения баланса, вывода предметов, участия в режимах Сайта или получения доступа к определённым лимитам пользователь может быть обязан пройти процедуру идентификации.

4.2. Holo-Case вправе запросить у пользователя:

документ, удостоверяющий личность;
подтверждение возраста;
документ, подтверждающий адрес проживания;
подтверждение владения платёжным инструментом;
информацию об источнике средств;
выписку банка или иной платёжный документ;
подтверждение владения Steam-аккаунтом;
фотографию, селфи или видео-подтверждение;
иные сведения, необходимые для проверки AML/KYC.

4.3. Пользователь обязан предоставлять достоверные, актуальные и полные сведения.

4.4. Отказ от прохождения проверки, предоставление недостоверных данных, поддельных документов или противоречивой информации может привести к:

ограничению аккаунта;
отказу в пополнении;
блокировке вывода предметов;
заморозке баланса;
аннулированию бонусов или BeastCoins / BC;
закрытию аккаунта;
передаче информации компетентным органам, если это требуется законом.

4.5. Holo-Case вправе проводить повторную проверку пользователя в любое время, если изменился профиль риска, появились подозрительные операции или этого требуют правила платёжных систем, партнёров либо применимое законодательство.

5. Проверка возраста

5.1. Пользоваться Сайтом могут только лица, достигшие 18 лет.

5.2. Holo-Case вправе запросить документы, подтверждающие возраст пользователя.

5.3. Если будет установлено, что пользователь младше 18 лет или предоставил ложные сведения о возрасте, Holo-Case вправе немедленно заблокировать аккаунт, отменить операции и отказать в дальнейшем обслуживании.

6. Мониторинг транзакций и активности

6.1. Все операции на Сайте могут подлежать автоматическому и ручному мониторингу.

6.2. Мониторинг может охватывать:

пополнение баланса;
использование баланса;
открытие кейсов;
режим «Апгрейд»;
режим «Контракт»;
режим «Разминирование»;
начисление и использование BeastCoins / BC;
применение купонов и промокодов;
вывод предметов в Steam;
изменение trade URL;
обращения в поддержку;
возвраты, chargeback и спорные операции.

6.3. Holo-Case вправе анализировать операции на предмет необычной, подозрительной, несоответствующей профилю пользователя или экономически необоснованной активности.

6.4. Примерами подозрительной активности могут являться:

частые пополнения на крупные суммы без обычной игровой активности;
быстрый вывод предметов после пополнения;
использование разных платёжных инструментов на одном аккаунте;
использование одного платёжного инструмента на нескольких аккаунтах;
частые chargeback или отмены платежей;
попытки использовать украденные карты или чужие платёжные данные;
множественные аккаунты с одного устройства, IP-адреса или Steam-профиля;
конвертация сомнительных средств в предметы или Steam-трейды;
нехарактерное накопление BeastCoins / BC;
фарминг бонусов, кэшбэка или промокодов;
попытки обойти KYC, лимиты или региональные ограничения;
использование VPN, proxy, TOR или аналогичных средств для сокрытия местоположения, если это связано с рисками;
несоответствие страны пользователя, платёжного инструмента, IP-адреса и Steam-аккаунта;
действия, направленные на обход правил AML/KYC или платёжных систем.

6.5. При выявлении подозрительной активности Holo-Case вправе приостановить операцию, запросить дополнительные данные, ограничить аккаунт, отказать в выводе предметов или принять иные меры, предусмотренные настоящей Политикой.

7. Лимиты и ограничения

7.1. Holo-Case вправе устанавливать лимиты на:

суммы пополнений;
количество пополнений;
использование баланса;
вывод предметов;
количество трейдов;
использование BeastCoins / BC;
применение купонов и бонусов;
доступ к отдельным режимам Сайта;
операции пользователей повышенного риска.

7.2. Лимиты могут зависеть от уровня проверки пользователя, страны, истории аккаунта, платёжного метода, профиля риска и иных факторов.

7.3. Holo-Case вправе изменять лимиты без предварительного уведомления, если это необходимо для безопасности, соблюдения закона, предотвращения мошенничества или выполнения требований платёжных партнёров.

8. Запрещённые операции

Пользователю запрещается использовать Сайт для:

8.1. Отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций или сокрытия происхождения средств.

8.2. Использования чужих платёжных данных, украденных карт, скомпрометированных кошельков или иных незаконных финансовых инструментов.

8.3. Конвертации незаконных, сомнительных или неподтверждённых средств в предметы, скины, баланс, BeastCoins / BC или иные ценности.

8.4. Использования Steam-трейдов или вывода предметов для обхода банковского, платёжного, санкционного или AML-контроля.

8.5. Создания нескольких аккаунтов для дробления операций, обхода лимитов, сокрытия источника средств или фарминга бонусов.

8.6. Проведения операций от имени третьих лиц.

8.7. Использования Сайта в интересах лиц или организаций, находящихся под санкциями, запретами или иными ограничениями.

8.8. Любой деятельности, которая нарушает применимое законодательство, правила платёжных систем, правила Steam/Valve или настоящую Политику.

9. Усиленная проверка

9.1. Holo-Case может применить усиленную проверку к пользователю или операции, если выявлен повышенный риск.

9.2. Усиленная проверка может включать:

запрос дополнительных документов;
подтверждение источника средств;
подтверждение источника благосостояния;
проверку связи пользователя с платёжным инструментом;
проверку истории операций;
проверку владения Steam-аккаунтом;
анализ IP-адресов, устройств и технических признаков;
дополнительную проверку санкционных и иных рисков.

9.3. До завершения усиленной проверки Holo-Case вправе временно ограничить доступ к аккаунту, балансу, предметам, BeastCoins / BC, пополнениям и выводам.

9.4. Если пользователь не проходит усиленную проверку, Holo-Case вправе отказать в дальнейшем обслуживании и применить меры, предусмотренные настоящей Политикой и Пользовательским соглашением.

10. Отчётность и взаимодействие с компетентными органами

10.1. Если Holo-Case выявляет подозрительную активность, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством, использованием украденных платёжных данных, обходом санкций или иной незаконной деятельностью, Администрация вправе передать информацию компетентным органам, платёжным системам, банкам, провайдерам или иным уполномоченным лицам, если это требуется или допускается законом.

10.2. Передаваемая информация может включать:

данные аккаунта;
историю операций;
IP-адреса и технические данные;
сведения о платёжных инструментах;
данные Steam-аккаунта;
сведения о выводе предметов;
копии документов, предоставленных пользователем;
переписку с поддержкой;
иную информацию, необходимую для оценки ситуации.

10.3. Пользователь понимает, что Holo-Case может быть ограничен в возможности раскрывать пользователю детали внутренней проверки, основания подозрений или факт направления сообщения компетентным органам.

10.4. Holo-Case не несёт ответственности перед пользователем за добросовестное предоставление информации компетентным органам или партнёрам в целях AML/CTF, предотвращения мошенничества или соблюдения закона.

11. Хранение данных

11.1. Holo-Case может хранить данные, связанные с AML/KYC-проверками, операциями, аккаунтом, документами, транзакциями, IP-адресами, устройствами, выводами предметов и внутренними проверками, в течение срока, необходимого для соблюдения закона, защиты прав Holo-Case, предотвращения мошенничества и выполнения требований партнёров.

11.2. Срок хранения может зависеть от применимого законодательства, требований платёжных систем, характера операции, статуса проверки и риска.

11.3. Данные хранятся с применением разумных организационных и технических мер безопасности.

12. Обучение сотрудников

12.1. Сотрудники, подрядчики и лица, участвующие в обработке операций, поддержке пользователей, финансовом мониторинге, проверке аккаунтов или безопасности Сайта, могут проходить обучение по AML/CTF, KYC, санкционному контролю, выявлению мошенничества и обработке подозрительной активности.

12.2. Обучение направлено на то, чтобы персонал мог:

распознавать признаки подозрительных операций;
корректно реагировать на AML/CTF-риски;
соблюдать требования конфиденциальности;
передавать информацию ответственным лицам;
применять внутренние процедуры Holo-Case.
13. Внутренний контроль и аудит

13.1. Holo-Case внедряет внутренние процедуры контроля, направленные на соблюдение настоящей Политики.

13.2. Внутренний контроль может включать:

мониторинг операций;
проверку аккаунтов повышенного риска;
анализ chargeback и спорных платежей;
проверку использования BeastCoins / BC;
контроль вывода предметов;
проверку соблюдения лимитов;
анализ эффективности AML/KYC-процедур;
обновление внутренних правил.

13.3. Holo-Case может проводить периодические внутренние проверки и аудиты для оценки эффективности настоящей Политики и корректности её применения.

13.4. При выявлении недостатков Holo-Case вправе обновлять процедуры, усиливать проверки, менять лимиты и внедрять дополнительные меры безопасности.

14. Конфиденциальность

14.1. Информация о пользователях, документах, транзакциях, проверках, подозрениях, внутренних решениях и взаимодействии с компетентными органами обрабатывается с соблюдением мер конфиденциальности.

14.2. Доступ к такой информации предоставляется только тем сотрудникам, подрядчикам, партнёрам или органам, которым она необходима для выполнения своих функций, соблюдения закона, предотвращения мошенничества или обеспечения безопасности Сайта.

14.3. Holo-Case вправе не раскрывать пользователю детали внутренней AML/CTF-проверки, если раскрытие может нарушить закон, внутренние процедуры, требования партнёров или эффективность расследования.

15. Санкции и запрещённые юрисдикции

15.1. Holo-Case вправе ограничить или запретить доступ к Сайту пользователям из отдельных стран, территорий или регионов, если это требуется законом, санкционными правилами, требованиями платёжных систем, партнёров или внутренней политикой риска.

15.2. Пользователь обязуется не использовать Сайт, если он находится в юрисдикции, где использование подобных сервисов запрещено или требует разрешения, которого у пользователя нет.

15.3. Пользователь обязуется не использовать VPN, proxy, TOR или иные средства сокрытия местоположения для обхода санкций, региональных ограничений, KYC/AML-проверок или правил Сайта.

15.4. Holo-Case вправе отказать в обслуживании, заблокировать аккаунт или ограничить операции, если пользователь, платёжный инструмент, IP-адрес, Steam-аккаунт или иные признаки связаны с запрещённой юрисдикцией или санкционным риском.

16. Меры при нарушении Политики

16.1. В случае нарушения настоящей Политики, подозрения в нарушении или отказа от прохождения проверки Holo-Case вправе применить одну или несколько мер:

временно приостановить операцию;
ограничить доступ к аккаунту;
запросить дополнительные документы;
заморозить баланс;
заблокировать вывод предметов;
аннулировать бонусы, кэшбэк или BeastCoins / BC;
отменить подозрительные операции;
отказать в дальнейшем обслуживании;
закрыть аккаунт;
передать информацию компетентным органам, платёжным системам, банкам или иным уполномоченным лицам.

16.2. Меры могут применяться без предварительного уведомления, если это необходимо для предотвращения риска, соблюдения закона, сохранения доказательств или защиты Сайта и его пользователей.

16.3. Holo-Case не обязан компенсировать пользователю убытки, возникшие вследствие правомерного применения мер AML/CTF-контроля.

17. Соблюдение законодательства

17.1. Holo-Case стремится соблюдать применимые требования законодательства, международные стандарты и внутренние правила, направленные на противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма, мошенничеству, обходу санкций и незаконному использованию финансовых инструментов.

17.2. Пользователь самостоятельно отвечает за соблюдение законов своей страны, включая правила участия в подобных сервисах, использования платёжных инструментов, получения и вывода предметов, использования Steam и иных сторонних сервисов.

17.3. Если использование Сайта запрещено в стране пользователя или требует разрешения, пользователь обязан прекратить использование Сайта.

18. Изменение Политики

18.1. Holo-Case вправе изменять настоящую Политику в любое время.

18.2. Новая версия Политики публикуется на Сайте и вступает в силу с момента публикации, если иной срок не указан в новой версии.

18.3. Продолжение использования Сайта после публикации новой версии Политики означает согласие пользователя с изменениями.

18.4. Если пользователь не согласен с изменениями, он обязан прекратить использование Сайта.

19. Заключительные положения

19.1. Настоящая Политика является частью обязательств Holo-Case по обеспечению прозрачности, безопасности и добросовестности работы Сайта.

19.2. Пользователь подтверждает, что не будет использовать Сайт, баланс, предметы, BeastCoins / BC, Steam-трейды, купоны, промоакции или иные функции Holo-Case для незаконных целей.

19.3. По вопросам, связанным с настоящей Политикой, пользователь может обратиться по адресу:

[email protected]